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经济第一讲堂
jkyszhi
给各人 看一份内部文件就知道了 ，贷款条约 的甲方 、乙方、丙方均为关联方。把钱借给本身 ，再本身 包管 。乞贷 人北京建企企业管理有限公司法人白丹青、贷款人孔艳霞为白丹青老婆 、包管 人北京华赢凯来投资包管 有限公司的法人也为白丹青。不是傻子都看出来, 这不是在忽悠人吗？
乞贷 协议
北京建企企业管理有限公司注册信息
北京华赢凯来投资包管 有限公司注册信息
几周前，耿直哥曾经给各人 揭破 了一个名为“巴铁一号”项目标 骗局。这个“巴铁 ”项目背后的金主——华赢凯来公司，根本只是在拿着这个概念在“圈钱”...(告急 扩散!本日 在再大的媒体上看到这条大消息 ，也不要信!)
但是，耿直哥最新得到 的具体 证据却揭破 了一个更令人【提心吊胆 】的实际 ：
这个“巴铁”项目，不外 是华赢凯来在临“瓦解 ”前末了 的一次疯狂 ，不外 是这个涉嫌金融诈骗公司的尾巴。这个与“e租宝 ”的恶劣程度 险些 相似的企业，着实 早已从民间投资者那边 ——特别 是很多 老年人那边 ，卷走了大量的钱款 ，乃至 还费钱 买通关系给他们打掩护!
而如今 ，这公司的老板白志明(白丹青)，更是筹划 逃到境外!下面耿直哥就跟各人 扒一扒华嬴凯来的本相 。
为什么耿直哥敢说华赢凯来是一家与“e租宝”恶劣程度 相似 ，乃至 更为太过 的公司呢？
由于 我们手上已经把握 的证据表现 ，华赢凯来在已往 这几年，不停 在从事非法集资活动 ，而且受哄人 数和金额数量 非常 巨大 ，覆盖面极为广泛，而为了粉饰 他们的罪证，他们乃至 费钱 买通了大量的关系!
那么起首 ，耿直哥先给各人 说说华赢凯来这家公司的几个重要 的骗术都是什么吧。
1 、各种卖弄 的PPP当局 项目用来疯狂圈大钱!
起首 ，耿直哥先给各人 说个吓人的：我们手上把握 的证据表现 ，华赢凯来在北京的60多家门店 ，可以每月忽悠来至少2亿的投资!而且受害者还多是抵抗 诈骗风险极弱的老年人!
而他们之以是 能忽悠到这么多钱，重要 就是由于 骗钱圈钱的PPP项目，对外都打着“当局 ”的牌子!
此前被我们曝光“巴铁 ”项目就是此中 之一。但正如我们前面所说的 ，“巴铁”着实 只不外 是白志明这类骗局中的最新一个 。
我们手上的证据表现 ，华赢凯来的老板白志明，通过创建 的各种“皮包公司” ，把本身 的团体 弄得很有规模，很唬人，然后他专门挑选那种羁系 单薄 ，官员易被买通的小都会 与县城，与本地 当局 签订 各种动辄上亿，数十亿乃至 上百亿金额的框架协议。
可实际 上这些项目真正的耗资规模，都远远小于这些数量 吓人的框架协议金额 ，更别提一些框架协议金额上百亿的项目，根本就出于“待定 ”状态，八字连一撇都还没有!
白志明的团体 宣称各地所拥有的地盘 高达数十万亩 ，但实际 上根本没有地皮 证，大多只是签了“地皮 协议”，而且那些地中的绝大多数都是荒地 ，根本未被开辟 !
因此，白志明通过他旗下的“中国建立 企业连合 团体 有限公司”等皮包公司签订 云云 巨大的“协议框架金额 ”，对外宣称本身 有很多 地盘 ，着实 就是为了从民间大量圈钱，而且由于 这些协议都是和地方当局 签的，以是 他对外可以宣称是“当局 项目” ，更加轻易 令投资者上当 !
而且，由于这根本就是一个骗局，以是 白志明也可以很轻松地给他的业务员各种“提成嘉奖 ”，让他们去忽悠更多的人。根据我们手中的证据 ，华赢凯来仅付出 的提成绩 可以高达22%，以是 ，除了吸取 更多受害人的资金外 ，根本不大概 还本付息 。以是 ，这就是庞氏骗局。
以是 ，这也就不难表明 为什么我们手上的证据表现 ，华赢凯来在北京的数十家门店险些 一个月就可以为他们忽悠来高出 2亿的投资了....
讽刺的是，如今 秦皇岛官方正在冒死 地与“巴铁 ”撇清关系，可白志明的部属 们却仍旧 在宣称“巴铁”是国家项目 ，当局 项目，还筹划 再忽悠“一期”!
不外 ，白志明这些怪诞 的当局 项目 ，并不但 仅只是从平凡 的大爷大妈那边 忽悠钱。此前其他媒体还曾披露他还创建 了一个被民政部认定为“盗窟 社团”的“中国建立 企业连合 会 ”，然后同样对外宣称本身 手里有大量“当局 工程”，只要缴纳数百万的会费入会，就可以参加 工程 。
2、尚有 很多 骗钱的 “戏法”
固然 ，白志明和他的华赢凯来——以致 华赢团体 ，毕竟 在我们中国已经荼毒了数年。以是 除了骗大钱的当局 PPP项目、低门槛高收益的P2P“理财产 品 ”外，他尚有 很多 圈钱的小把戏。
比如 耿直哥把握 的证据表现 ，华赢凯来在北京等地，不停 通过许以投资人高额回报率的方式，与大量有房的人举行 着各种卖弄 抵押房产的勾当 ，然后他们的业务员会把这些卖弄 抵押而来的“债权”卖给浩繁 不明原形 的投资者——特别 是老年人，并答应 以离谱的高回报率 。
信托 读到这里，各人 本身 就会以为 奇怪 了 ，华赢凯来既然两边 都要给利钱 ，那它的钱从哪儿来呢？
由于 这就是一个纯粹的骗局啊!以是 华赢凯来的老板白志明的实际 做法便是：把这些购买了假债权的民间投资者的钱，绝大部分 都转入了本身 的腰包 ，只留下很小一部分 用来付出 利钱 。
至于到期的钱，则用从别人那边 忽悠来的钱填坑。
别的 ，在白志明担当 老板的诸多骗子公司中，他曾搞过一个名为“世农科技发展公司”的企业 ，对外宣称这是华赢团体 涉及“农业 ”的一个拳头企业，乃至 还曾宣称本身 的“白农氏”大米比袁隆平的更牛，然后打着“互联网+”的旌旗 忽悠投资。
白志明创建 的“山姆大叔 ”餐饮连锁店更是一个坑 。这个对外宣称是华赢团体 在餐饮业取得乐成 的案例 ，通过收取加盟费等方式圈钱，然而我们把握 的资料表现 ，险些 全部 山姆大叔在北京的加盟店都在严峻 亏损。但也不打紧 ，由于 本身 这个餐饮项目也是忽悠投资人本金的，这些投资原来 也没想真有回报。
3 、整个华赢团体 账目紊乱 ，而且是白志明和他老婆 孔艳霞的个人提款机
我们手上把握 的证据表现 ，白志明和他老婆 孔艳霞担当 总管的华赢凯来公司内部存在各种严峻 的账务、资产管理题目 ，很多 资金没有发票，老板白志明以“白丹青”的身份挂账频仍 ，金额巨大 。更奇葩的是，该公司的现金居然利用 的是孔艳霞的个人银行卡，这更是严峻 违规举动 。
在华赢凯来团体 内部，居然雇佣了大量的出纳和管帐 ，专门用于将骗来的钱转入转出。
白志明旗下的其他公司也都题目 严峻 。比如 华赢团体 骗取大钱而创建 的“中国建立 企业连合 团体 有限公司”就存在账目严峻 紊乱 而且 违规，乃至 信息严峻 缺失等题目 。
4、为了粉饰 骗局向官员贿赂 ，通过公关公司覆盖负面信息
为了粉饰 本身 种种违法恶行 ，白志明会吩咐部下 人去办理 各路当局 关系。我们手上的证据就表现 ，他们曾经给包罗 北京在内的不少地方工商所的巡查员贿赂 ，方式包罗 “送卡 ”等(一张卡10万人民币) 。
别的 在一些地方当局 ，他们的非法集资举动 也曾引起本地 官方的留意 ，但他们也通过瞒报和“你懂得”的方式，把事变 都控制住了。
他们还会定期去找当局 举行 公关 ，乃至 会写下具体 信息关于每周都见了谁，公关了谁...
他们找公关公司，在平凡 人所打仗 到的各大网络平台和渠道上 ，封堵负面信息 、炒作项目、忽悠更多人信托 华赢的各种项目，比如 “巴铁”。很多 大网站和大媒体已经成了华赢的传声筒 。
5、他们骗这么多的钱，这么大的现金流怎么能绕过银行？
华赢为了绕过银行，通过旗下的全超环球 电子商务的公司 ，从外部购买POS机的背景 服务，洗白了本身 的现金流。
6 、白志明和孔艳霞正在筹划 跑路!而在这之前，他们将举行 反扑!
根据我们如今 把握 的信息 ，在“巴铁”项目标 骗局被我们戳穿 ，并引起后续天下 媒体的质疑后，白志明及其老婆 孔艳霞正筹划 避难 境外 ，其老婆 已经拿到了去加拿大的旅游签证。不外 在这之前，他已经动用公关公司和删帖公司，一方面公关各大媒体让他们闭嘴 ，一方面在网上删除负面，可以使他们静静 的溜出境外。
因此，我们号令 相干 部分 起首 必须控制住这两人 ，绝不能让他们出境，并立即 冻结他们的资产!我们还号令 相干 部分 必须立即 参与 观察 此事，查清该公司全部 违法举动 ，还被他们诱骗 的全部 投资者 ，一个公道!
相干 阅读：白丹青的巴铁吸金术：打PPP旌旗 ，玩私募融资包管 一条龙！
泉源 ：汹涌 消息
自主知识产权的宽体高架电车项目“巴铁 ”火了，这也让它背后的“金主”白丹青以及华赢公司浮出水面 。
8月7日晚间 ，汹涌 消息 （www.thepaper.cn）记者拨通了白丹青的电话，未等记者阐明 来意，白丹青就抢过话头：“我知道你是记者 ，近来 找我的媒体特别 多，我应接不暇。”
此番让白丹青重回聚光灯下的，是8月2日“巴铁1号 ”试验车在河北秦皇岛北戴河区启动的综合实行 。
这场试验过后 ，舆论重新聚焦巴铁，对其宣称的技能 含量提出质疑，而巴铁公司的投资方北京华赢凯来资产管理有限公司（下称“华赢凯来”） ，更是被指涉嫌公开宣传私募，涉嫌“自融” 。
这统统 ，已经让巴铁项目背后真正的老板白丹青，以及他的吸金术暴露 冰山一角。
白丹青和他为巴铁公司搭建的三驾马车
可见的是 ，白丹青早期的资源 版图里并无巴铁。
网络传播 的信息表现 ，白丹青系河北邢台人，原名白志明 。据称 ，白志明改名成白丹青，是为了彰显其家学渊源。汹涌 消息 记者留意 到白丹青拥有一个尾号是5个“8 ”的手机号，颇有老板气魄 。
白丹青从房地产开辟 发迹 。查询名誉 信息公示体系 的最新结果 ，由白丹青担当 企业法人、高管或股东的公司高出 40家，分布于北京、河北 、上海、广东，行业覆盖互联网、房地产、金融 、餐饮、农业等多个范畴 。
白丹青和巴铁车上关系是在2015年。
当年11月 ，白丹青从巴铁发明人宋有洲手中，买断了巴铁项目 。并在1个月后的2015年12月24日，注册创建 了巴铁的项目公司——巴铁科技发展有限公司（下称“巴铁公司”）。巴铁公司的注册资源 为1亿元 ，此中 ，白丹青认缴9000万，朱红斌认缴1000万元，并出任法人代表。
在创建 了巴铁公司之后 ，白丹青在微博上自称是“巴铁之父”，他死后 早已运作多时的各类资源 平台公司，开始全面显现 吸金本领 。
汹涌 消息 记者通过梳剃头 现 ，在白丹青参加 的浩繁 企业中，有3家公司与巴铁公司关系密切，分别是：华赢凯来、北京天尔投资基金（以下简称“天尔基金 ”） ，以及中国建立 企业连合 团体 有限公司（以下简称“中建联”） 。这三家公司分别在巴铁公司的融资关系中，扮演 着贷款方 、基金管理方和包管 方的脚色 。
三家公司与巴铁公司的办公地点 ，也都在北京市东城区银河SOHO内。
白丹青
在新华社的一篇报道中 ，白丹青（白志明）曾这么形容这几家公司之间的关系，华赢团体 （华赢凯来子公司）购买了宋有洲的巴铁技能 专利，创建 了巴铁科技；中建联是华赢凯来的独立包管 方 。
华赢凯来和华赢团体 的法人代表均是白丹青。白丹青也是华赢凯来的重要 股东。
白丹青担当 企业法人、高管或股东的公司高出 40家 。汹涌 消息 张泽红 制图
公开资料表现 ，中建联是在香港注册的一家团体 公司，注册资金10亿港币，白丹青担当 公司的法人代表及董事长。北京代表处的注册信息表现 ，其策划 范围为从事与从属 外国（地区 ）企业有关的非营利性业务活动 。
天尔基金乍一眼看上去和白丹青并无关系 ，其股东和法人代表为李喜军 。但天尔基金的14个子公司中的4个——天尔元丰资管、天尔丰沛资管 、天尔益通资管、天尔汇赢资管的天然 人股东皆为白丹青。除此之外，白丹青持股的另一公司“北京悦香园餐饮管理有限公司”的股东中，也出现了李喜军的名字。同时 ，天尔基金的监事白志刚也正是白丹青的弟弟 。
汹涌 消息 记者在天尔基金官网上看到，投资管理有限公司法人代表及实行 董事均为李喜军，网页还特别 提示：“高管李喜军无基金从业资格 ”。
而李喜军的履历表现 ，他最早是邢台一家装饰社的秘书，之后做过水泥厂的行政助理，2004年至2013年 ，其个人工作履历 都与市场贩卖 类工作有关，先后卖过保险、房产和理财产 品。但2013年9月以后，李喜军就忽然 跃升成为了北京天尔的法人代表。
巴铁基金
位于北京银河SOHO17层的华赢凯来办公室 。
有了华赢凯来 、天尔基金和中建联 ，白丹青围绕巴铁的筹资大计就可以开张了。
在华赢凯来位于北京东城区的总部，汹涌 消息 记者以投资者的身份受到了公司业务员的欢迎 。在得知记者有投资意向之后，业务员起首 向记者先容 了公司的“巴铁基金”项目 。业务员称，巴铁基金是当前公司贩卖 紧俏的一款产物 ，已经完成了两期筹款，如今 的在售的是第三期。该产物 属于私募基金，100万元起投 ，以10万元为单位 递增，分为一年期和两年期，年化收益率可达12%。
巴铁公司位于北京银河SOHO三层的展示厅 。
所谓巴铁基金 ，按新华社8月7日的一篇报道中援引白丹青（即白志明）的说法是，“巴铁”项目总召募 资金1.047亿元。此中 ，白丹青作为股东出资4000万元 ，委托北京天尔投资基金管理有限公司发行了两期私募基金，针对有投资源 领 和抗风险本领 的人群发售，100万起投 ，年化收益12%。一期召募 2280万，二期召募 4190万 。资金用途是巴铁科技发展有限公司100余人的开支和前期车辆制造、蹊径 建立 等费用。
如今 还不清楚 这前两期巴铁基金的利用 环境 。
面对 汹涌 消息 巴铁项目尚未正式运营，收益从何而来的质疑时，该业务员的表明 是 ，巴铁基金的收益前期来自于企业分红，待巴铁项目上路之后，线路运营、站台商店 、车厢广告、站台传媒及其他衍生出租财产 都可以成为还款的泉源 ，而且 以后 的收益会远超12% 。
该业务员还向汹涌 消息 记者包管 ，巴铁项目财产 化指日可待，由于 “巴铁已经在秦皇岛跑起来了”。但实际 上 ，根据记者从巴铁公司和秦皇岛市当局 相识 的环境 ，秦皇岛的巴铁项目仅为测试，并将于本月尾 拆除。
为了消除记者的疑虑 ，该业务员多次夸大 巴铁公司与地方当局 采取 的是PPP相助 模式，项目有当局 名誉 背书，不消 担心还款的题目 ，并称“如今 人们对P2P的信托 很低，但我们不是P2P ”。
所谓PPP模式（Public-Private Partnership），指的是公共部分 和私家 部分 相助 提供公共产物 或服务，根据社会资源 参加 程度 、负担 风险 。
以PPP之名兜售融资产物
除了巴铁基金 ，华赢凯来员工还在以PPP项目之名，兜售其他融资产物 。
被记者问及除巴铁基金之外，公司是否尚有 别的理财产 品 ，华赢凯来的业务员遂将记者带到一面展示墙前，上面挂着六七份基建项目条约 。业务员说，这些是公司正在举行 或已经完成的PPP项目 ，其他一些融资产物 的收益就来自于这些项目标 分红 。
与巴铁基金差别 的是，这些项目投资门槛较低，为1-3万元不等 ，三个月、半年期 、一年期分别对应8%、10%、12%的收益。
汹涌 消息 记者留意 到，这些条约 甲方多为县一级的地方当局 ，包罗 山东单县 、金乡县、东临县 ，湖北南漳县等，项目内容涉及棚户区改造、园林景观建立 、路桥建立 等。而全部 的条约 都有一个共同的乙方，即中国建立 企业连合 团体 有限公司 。
工作职员 先容 称，中建联负责这些项目标 建立 和施工 ，同时中建联也是华赢凯来的“兄弟公司”，“都是团体 本身 的公司，项目质量肯定有包管 ”。
在这些条约 的旁边就是一张巨大的展板 ，上面是对PPP概念的具体 先容 。业务员频频 向记者声明，这些项目也不算是P2P，而是风险性更低的PPP 。
但业内人士向记者表现 ，华赢凯来频频 声称不是P2P，有偷换概念之嫌。PPP是华赢凯来与当局 相助 方式的名称，但它的融资源 领 本质上与P2P无异。
中老年人成为兜售对象
记者在华赢凯来看到 ，不绝 有业务员从表面 带来客户，而这些客户险些 全部都是中老年人 。同时公司对于忽然 到访的年轻客户则表现 出了相称 的鉴戒 。
一位住在华赢凯来北京分公司附近的张大爷告诉汹涌 消息 记者，他是在出门买菜的途中 ，被华赢凯来的工作职员 在天桥上拦下来的。工作职员 约请 他一同前去 公司领取一份礼品 。张大爷向记者出示了这份礼品 券，上面写明该券的持有人在登记了个人接洽 方式之后可以在公司领取一盒鸡蛋或一瓶油或一副老花眼镜 。
华赢凯来用于吸引投资者而发放的礼品 券。
“我就是想来拿眼镜，他们之前也没有告诉我是倾销 理财产 品。 ”张大爷说 。
记者在华赢凯来公司门口碰到 的姚大妈称，她接到业务员电话让她8月6日上午到公司参加 一个理财的培训。记者佯装帮父母咨询 ，想和姚大妈一同参加 ，却在门口被工作职员 拦下。该工作职员 见记者不像是他们的目标 群体，立即 称“没有培训这回事” 。
8月6日上午 ，华赢凯来工作职员 领导 一名老年投资者离开 公司。
姚大妈说：“听说是被巴铁闹得，近来 他们公司负面消息挺多，估计怕你是伪装的记者。”但又表现 巴铁的负面并不会影响她的投资决定 ，“华赢这家公司我听说过，这几年都没出过事，应该没题目 ” 。
记者在华赢楼下碰到 的不少老年投资者都告诉记者 ，华赢凯来向他们先容 过“巴铁基金”。一旦有人表现 出对巴铁理财的爱好 ，就会被工作职员 从华赢凯来17层的办公室带往位于3层的巴铁公司展示厅，举行 具体 的先容 。
然而根据记者得到 的项目书表现 ，“北京巴铁项目基金”的性子 是“有限合资 制私募股权投资基金 ” 。根据证监会要求，“私募基金应当向合格 投资者召募 ，单只私募基金的基金份额持有人累计不得高出 200人”。
此中 “合格 投资者”是指，根据中国证券投资基金业协会发布的《私募投资基金召募 举动 管理办法》 ，要求个人金融资产不低于300万元大概 近来 三年个人年均收入不低于50万元。
自融风险
除了宣传私募产物 涉嫌违规，华赢凯来向投资者出具的乞贷 条约 表现 ，华赢凯来为服务方 ，而乞贷 方则为巴铁公司、包管 方为中建联，基金的管理方为天尔基金，而这四家公司的实际 控制人均为白丹青。业内人士称 ，这究竟 上已经涉嫌自融 。
上海市朝华状师 事件 所合资 人徐培龙向汹涌 消息 表现 ，从这一融资的布局 上来看，多个公司的股东和法人代表出现重合 ，固然 私募对于“自融 ”没有严格 的限定 ，但也存在肯定 的道德风险，由于 它就使得投决制度形同虚设 ，管理人就没办法做到该制度中的“勤勉尽责”一项。
上海一位从事私募的业内人士告诉记者，自融是一项很大的“罪名”，最严峻 可被定性为“非法集资”。如今 一些公司为了规避自融的怀疑 ，都是给项目创建 一个空壳公司 ，着实 背后的控制人为同一派 。
自融怀疑 被媒体曝光以后，华赢凯来在给投资者的一封解答信中，写道：针对媒体报道“华赢凯来 ”差别 公司法定代表人同属一人的题目 ，这仅代表公司之间的关联性，不代表同为一个实际 控制人。关联公司在《公司法》上 都是独立策划 实体，在民事法律范围内负担 差别 民事责任 ， 且其策划 范围各不雷同 ，拥有独立财务 核算体系及业务模块。公司之间相互投资是正常的商事举动 ，不违背 国家相干 法律 法规之规定 。
华赢凯来在回应中夸大 ，巴铁基金之以是 与e租宝等自融违规案例差别 ，就在于巴铁公司并不是一个空壳公司，而是一家真正拥有产物 ，专注于创新发展的科技企业。
上述私募业内人士还表现 ，一样平常 私募基金是不必要 包管 方的，在国外偕行 的做法是风险自担，由于 国外的私募基金通常没有保本收益率的说法。但国底细 况 差别 ，基金公司通常会引入很多 包管 方 。一样平常 来说只有当包管 方是第三方企业时才华 起到包管 监督 的结果 ，若包管 方为本身 人就会使得监督 失效，不打扫 一起跑路的大概 。
盗窟 协会
在卷入巴铁变乱 之前 ，2015光阴 赢凯来就被《北京商报》曝出曾被列入违规基金黑名单。
在北京华赢凯来旗下尚有 一家名为华赢团体 有限公司的子公司 。据2015年《凤凰周刊》的报道，华赢团体 旗下的北京世农科技发展有限公司，曾发明出一款“超等 水稻” ，号称一公顷最多可以到达 24000斤的高产，而且这种水稻的卵白 质含量高出 鸡蛋。宝清县的多位农夫 在县农业局的和谐 下，试种该“超等 水稻” ，终极 颗粒无收。
而白丹青名下的“中国建立 企业连合 会 ”出如今 了本年 民政部更新的盗窟 协会名单中。官网信息表现 ，白丹青为这一协会会长，宣传过协会的引导 单位 为国家财务 部、住建部 、发改委 。而媒体报道指出 ，白丹青通过该协会资助 入会企业在当局 项目中“走暗标”，从而向入会企业收取数百万的入会费。
泉源 ：P2P黑幕 （ ID:p2pinsider）综合自环球 时报、汹涌 消息
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